పెట్టుబడిదారులకు దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టిలో mutual funds ఎల్లప్పుడూ ముఖ్యమైన పాత్ర పోషిస్తాయి. ముఖ్యంగా విలువ-ఆధారిత mutual funds గత ఐదు సంవత్సరాలలో అసాధారణ పనితీరు కనబరిచాయి. విలువ మ్యూచువల్ ఫండ్లు గత ఐదు సంవత్సరాలలో 218% నుండి 244% వరకు అద్భుతమైన రాబడిని అందించాయి. ఈ కథనంలో మేము ఇటువంటి అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచిన 6 విలువ mutual funds గురించి వివరణాత్మకంగా చర్చిస్తాము. విలువ మ్యూచువల్ ఫండ్లు వాటి అంతర్గత విలువతో పోల్చితే తక్కువ వలయలాపై ఉన్న ప్రాథమికంగా బలమైన కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఈ mutual funds విలువ-పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని అనుసరిస్తాయి, నాణ్యమైన స్టాక్లను తక్కువ ధరకు కొని, దీర్ఘకాలిక మూలధన వృద్ధి కోసం వాటిని పట్టుకుని ఉంచుతాయి.
విలువ మ్యూచువల్ ఫండ్ల ప్రధాన లక్షణాలు:
విలువ mutual funds యొక్క ముఖ్య లక్షణాలు చాలా ప్రత్యేకమైనవి. ఈ mutual funds తక్కువ వలయలు మరియు ప్రాథమికంగా బలమైన కంపెనీలపై దృష్టి పెడతాయి. సంపద సృష్టి కోసం దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హోరైజన్ని కలిగి ఉంటాయి. మధ్యస్థ నుండి అధిక రిస్క్ ఆకలి కలిగిన పెట్టుబడిదారులకు ఆదర్శంగా ఉంటాయి.
గత 5 సంవత్సరాలలో అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచిన 6 విలువ మ్యూచువల్ ఫండ్ల జాబితా
ఈ 6 విలువ మ్యూచువల్ ఫండ్లు గత ఐదు సంవత్సరాలలో అసాధారణ రాబడిని అందించాయి:
1. బంధన్ వాల్యూ ఫండ్ – 243.6% రాబడి
బంధన్ వాల్యూ ఫండ్ 243.6% ఐదేళ్ల మొత్తం రాబడిని అందించింది. ఈ mutual fund మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లలో తక్కువ వలయలపై ఉన్న కంపెనీలను గుర్తించి, వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టడంపై దృష్టి పెడుతుంది. దీర్ఘకాలిక మూలధన వృద్ధిని అందించడం దీని లక్ష్యం.
వార్షిక రాబడులు:
- 1 సంవత్సరం: -6%
- 3 సంవత్సరాలు: 18%
- 5 సంవత్సరాలు: 28%
- 10 సంవత్సరాలు: 17%
1 లక్ష రుపాయల పెట్టుబడి ఇప్పుడు 3.44 లక్షలుగా మారింది. దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టి కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు మరియు స్వల్పకాలిక మార్కెట్ అస్థిరతను తట్టుకోగల వారు ఈ mutual fund లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
2. టెంప్లెటన్ ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ – 243.6% రాబడి
టెంప్లెటన్ ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ కూడా 243.6% ఐదేళ్ల మొత్తం రాబడిని అందించింది. ఈ స్కీమ్ బలమైన వృద్ధి సామర్థ్యం కలిగిన తక్కువ వలయలపై ఉన్న స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టుతుంది. దీర్ఘకాలికంగా అధిక రాబడులను అందించడం దీని లక్ష్యం.
వార్షిక రాబడులు:
- 1 సంవత్సరం: -7%
- 3 సంవత్సరాలు: 19%
- 5 సంవత్సరాలు: 28%
- 10 సంవత్సరాలు: 16%
ఈ mutual fund లో కూడా 1 లక్ష రుపాయల పెట్టుబడి ఇప్పుడు 3.44 లక్షలుగా మారింది. విలువ-ఆధారిత అవకాశాలను వెతుకుతున్న దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులు మరియు మధ్యస్థ నుండి అధిక రిస్క్ తీసుకోగలవారికి ఈ mutual fund అనుకూలంగా ఉంటుంది.
3. హెచ్‌ఎస్‌బిసి వాల్యూ ఫండ్ – 230.4% రాబడి
హెచ్‌ఎస్‌బిసి వాల్యూ ఫండ్ 230.4% ఐదేళ్ల మొత్తం రాబడిని అందించింది. ఈ mutual fund వాటి అంతర్గత విలువ కంటే తక్కువ ధరలో వ్యాపారం చేస్తున్న కంపెనీలను గుర్తించి, వాటిలో పెట్టుబడి పెట్టడంపై దృష్టి పెడుతుంది.
వార్షిక రాబడులు:
- 1 సంవత్సరం: -1%
- 3 సంవత్సరాలు: 24%
- 5 సంవత్సరాలు: 27%
- 10 సంవత్సరాలు: 18%
1 లక్ష రుపాయల పెట్టుబడి ఇప్పుడు 3.3 లక్షలుగా మారింది. దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలు (5+ సంవత్సరాలు) కలిగిన పెట్టుబడిదారులు మరియు వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలను ఇష్టపడే వారికి ఈ mutual fund అనుకూలంగా ఉంటుంది.
4. జెఎమ్ వాల్యూ ఫండ్ – 230.4% రాబడి
జెఎమ్ వాల్యూ ఫండ్ 230.4% ఐదేళ్ల మొత్తం రాబడిని అందించింది. ఈ mutual fund పెద్ద, మధ్య మరియు చిన్న-క్యాప్ తక్కువ వలయలపై ఉన్న స్టాక్ల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా మూలధన వృద్ధిని సాధించాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.
వార్షిक రాబడులు:
- 1 సంవత్సరం: -12%
- 3 సంవత్సరాలు: 25%
- 5 సంవత్సరాలు: 27%
- 10 సంవత్సరాలు: 18%
1 లక్ష రుపాయల పెట్టుబడి ఇప్పుడు 3.3 లక్షలుగా మారింది. తక్కువ వలయలపై ఉన్న అవకాశాలను వెతుకుతున్న ఆక్రమణాత్మక పెట్టుబడిదారులు మరియు అధిక అస్థిరతతో సౌకర్యంగా ఉండే వారికి ఈ mutual fund అనుకూలంగా ఉంటుంది.
5. ఐసిఐసిఐ ప్రూడెన్షియల్ వాల్యూ ఫండ్ – 230.4% రాబడి
ఐసిఐసిఐ ప్రూడెన్షియల్ వాల్యూ ఫండ్ 230.4% ఐదేళ్ల మొత్తం రాబడిని అందించింది. ఈ mutual fund విలువ పెట్టుబడి శైలిని అనుసరిస్తుంది, ఆకర్షణీయ వలయలపై అందుబాటులో ఉన్న కంపెనీలపై దృష్టి పెడుతుంది.
వార్షిక రాబడులు:
- 1 సంవత్సరం: 1%
- 3 సంవత్సరాలు: 22%
- 5 సంవత్సరాలు: 27%
- 10 సంవత్సరాలు: 17%
1 లక్ష రుపాయల పెట్టుబడి ఇప్పుడు 3.3 లక్షలుగా మారింది. స్థిరమైన దీర్ఘకాలిక రాబడులను వెతుకుతున్న పెట్టుబడిదారులు మరియు పెద్ద-క్యాప్ ప్రాధాన్య విలువ స్టాక్లను ఇష్టపడే వారికి ఈ mutual fund అనుకూలంగా ఉంటుంది.
6. నిప్పాన్ ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ – 217.6% రాబడి
నిప్పాన్ ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ 217.6% ఐదేళ్ల మొత్తం రాబడిని అందించింది. ఈ mutual fund మూలధన వృద్ధిని అందించడం కోసం బలమైన ప్రాథమికాలతో తక్కువ వలయలపై ఉన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టుతుంది.
వార్షిక రాబడులు:
- 1 సంవత్సరం: -3%
- 3 సంవత్సరాలు: 22%
- 5 సంవత్సరాలు: 26%
- 10 సంవత్సరాలు: 17%
1 లక్ష రుపాయల పెట్టుబడి ఇప్పుడు 3.18 లక్షలుగా మారింది. పోర్ట్‌ఫోలియో వైవిధ్యాన్ని లక్ష్యంగా పెట్టుకున్న దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులు మరియు మధ్యస్థ నుండి అధిక రిస్క్ తీసుకోగలవారికి ఈ mutual fund అనుకూలంగా ఉంటుంది.
విలువ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి వేయాల్సిన కారణాలు
ఈ అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచిన విలువ mutual funds పెట్టుబడిదారులకు అనేక ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి. మొదట, ఈ mutual funds దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టిలో అసాధారణ పనితీరు కనబరిచాయి. రెండవది, విలువ పెట్టుబడి వ్యూహం వల్ల ఈ mutual funds మార్కెట్ అస్థిరత సమయాల్లో మెరుగైన రక్షణను అందిస్తాయి.
రిస్క్ కారకాలు మరియు జాగ్రత్తలు
అయితే, ఈ mutual funds లో పెట్టుబడి వేసేటప్పుడు కొన్ని రిస్క్ కారకాలను దృష్టిలో ఉంచుకోవాలి. ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్ వల్ల మార్కెట్ రిస్క్ ఉంటుంది. మార్కెట్ కరెక్షన్ల సమయంలో అధిక అస్థిరత ఉంటుంది. దీర్ఘకాలిక కమిట్‌మెంట్ అవసరం. మిడ్‌క్యాప్ మరియు స్మాల్‌క్యాప్ స్టాక్లకు ఎక్స్‌పోజర్ ఉంటుంది.
పెట్టుబడి వ్యూహాలు మరియు సలహాలు
ఈ విలువ mutual funds లో పెట్టుబడి వేసేటప్పుడు కొన్ని ముఖ్యమైన వ్యూహాలను అనుసరించాలి. మొదట, SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్) ద్వారా పెట్టుబడి వేయడం మంచిది. ఇది మార్కెట్ అస్థిరతను తగ్గించి, రూపాయి కాస్ట్ ఆవరేజింగ్ ప్రయోజనాన్ని అందిస్తుంది. రెండవది, పోర్ట్‌ఫోలియో వైవిధ్యాన్ని కొనసాగించాలి. ఒకే mutual fund లో మొత్తం డబ్బును పెట్టుబడి వేయకుండా, వివిధ విభాగాల mutual funds లో వైవిధ్యపరచాలి. మూడవది, దీర్ఘకాలిక దృక్పథం కలిగి ఉండాలి. ఈ విలువ mutual funds తక్షణ ఫలితాలను ఇవ్వకపోవచ్చు, కానీ దీర్ఘకాలికంగా అద్భుతమైన రాబడులను అందిస్తాయి.
మార్కెట్ పరిస్థితులు మరియు భవిష్యత్ దృక్పథం
ప్రస్తుత మార్కెట్ పరిస్థితులలో విలువ mutual funds యొక్క ప్రాధాన్యత మరింత పెరుగుతోంది. గ్లోబల్ ఆర్థిక అనిశ్చితులు మరియు ద్రవ్యోల్బణ ఒత్తిళ్ల మధ్య, విలువ mutual funds మెరుగైన రిస్క్-అడ్జస్టెడ్ రిటర్న్స్ అందించే సంభావ్యత ఉంది. భవిష్యత్‌లో ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్లు యొక్క పనితీరు భారతీయ ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క ప్రాథమిక బలం మరియు కార్పొరేట్ లాభాలపై ఆధారపడుతుంది. భారత్ యొక్క GDP వృద్ధి రేటు, కార్పొరేట్ ఆదాయాల వృద్ధి, మరియు విదేశీ పెట్టుబడుల ప్రవాహం వంటి కారకాలు ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్లు యొక్క భవిష్యత్ పనితీరుపై ప్రభావం చూపుతాయి.
పెట్టుబడిదారుల వర్గాలు మరియు అనుకూలత
ఈ అత్యుత్తమ విలువ మ్యూచువల్ ఫండ్లు వివిధ రకాల పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటాయి. యువ పెట్టుబడిదారులకు ఈ mutual funds దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టిలో సహాయపడతాయి. మధ్య వయస్కులైన పెట్టుబడిదారులకు పోర్ట్‌ఫోలియో వైవిధ్యం మరియు రిస్క్ మేనేజ్‌మెంట్‌లో సహాయపడతాయి. రిటైర్మెంట్ ప్లానింగ్ చేస్తున్న వారికి కూడా ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్లు మంచి ఎంపిక. అయితే, చాలా కన్జర్వేటివ్ పెట్టుబడిదారులకు లేదా తక్షణ ఆదాయం అవసరమైన వారికే ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్లు అనుకూలం కాకపోవచ్చు.
ముగింపు
విలువ మ్యూచువల్ ఫండ్లు గత ఐదు సంవత్సరాలలో 244% వరకు అద్భుతమైన పనితీరును చూపాయి. ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్లు స్వల్పకాలిక అస్థిరతను తట్టుకోగల దీర్ఘకాలిక దృక్పథం కలిగిన ఓపికగల పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటాయి. వీటిలో, బంధన్ వాల్యూ ఫండ్ మరియు టెంప్లెటన్ ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ అగ్రగామి ప్రదర్శకులుగా ఉద్భవించాయి. అయితే, పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి వేసే ముందు ఆర్థిక సలహాదారులను సంప్రదించి, ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ను వారి రిస్క్ ప్రొఫైల్‌తో సమలేఖనం చేసుకోవాలి. విలువ mutual funds అనేది ఒక దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి వ్యూహం మరియు దీనికి ఓపిక మరియు క్రమశిక్షణ అవసరం.
చివరగా, ఈ mutual funds లో పెట్టుబడి వేసేటప్పుడు క్రమం తప్పకుండా మార్కెట్ పరిస్థితులను మరియు ఫండ్ పనితీరును మాన్నిటర్ చేయాలి. ఆవశ్యకమైతే పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ చేయాలి. ఇది విజయవంతమైన దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిలో కీలకమైన అంశం.