5 ఏళ్ళకు SBI మ్యూచువల్ ఫండ్స్: టాప్ SIP, ఇండెక్స్ ఫండ్స్

భారతదేశంలో సంపదను సృష్టించడానికి మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్) ద్వారా అత్యంత ప్రాథమిక మార్గాలలో ఒకటిగా మారాయి. అన్ని ఫండ్ హౌస్‌లలో, SBI మ్యూచువల్ ఫండ్ దాని విశ్వసనీయత, అద్భుతమైన ట్రాక్ రికార్డ్ మరియు పెట్టుబడికి మరింత వైవిధ్యమైన ఎంపికల కోసం ప్రాధాన్యతను పొందుతుంది. మీరు ఐదు సంవత్సరాల పాటు పెట్టుబడి పెట్టాలని ప్లాన్ చేస్తుంటే, SBI అందిస్తున్న కొన్ని ఉత్తమ స్కీమ్‌లలో వారి అద్భుతమైన ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు ఉన్నాయి.

SBI మ్యూచువల్ ఫండ్ భారతదేశంలో వ్యాపారంలో అత్యంత విశ్వసనీయ పేర్లలో ఒకటి, దేశంలోని అతిపెద్ద ప్రభుత్వ బ్యాంకింగ్ నిర్మాణం ద్వారా నిర్వహించబడటం వల్ల దాని ప్రాముఖ్యతను పొందుతుంది. ఈ ఫండ్ హౌస్, ఈక్విటీ, డెట్, హైబ్రిడ్ మరియు ఇండెక్స్‌లలో దాని పెద్ద బ్యాగ్ స్కీమ్‌లతో, వివిధ రిస్క్ ప్రొఫైల్‌లు మరియు వైవిధ్యమైన ఆర్థిక లక్ష్యాలున్న వ్యక్తులను లక్ష్యంగా చేసుకుంటుంది. సంవత్సరాలుగా, SBI మ్యూచువల్ ఫండ్ పోటీ రిటర్న్‌లను అందించడం మరియు దాని అన్ని లావాదేవీలలో పారదర్శకతను కొనసాగించడంలో ప్రసిద్ధి చెందింది.

SIP లకు అనువైన పెట్టుబడి కాలవధి

ఐదు సంవత్సరాలు రిస్క్-రివార్డ్ బ్యాలెన్స్‌తో ఈక్విటీలో కొంత మొత్తం కోరుకునే వారికి అనువైన కాలం. ఈక్విటీ మార్కెట్లు స్వల్పకాలిక అస్థిరతను అనుభవిస్తాయి మరియు 5 సంవత్సరాల వ్యవధిలో స్థిరీకరణ చెందుతాయి మరియు ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్‌ల వంటి సాంప్రదాయ పరికరాలతో పోలిస్తే మెరుగైన వృద్ధి సంభావ్యతలను అందిస్తాయి. SIP ఒక పెట్టుబడిదారుడిని క్రమ వ్యవధులలో స్థిర మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతిస్తుంది, తద్వారా మార్కెట్ అస్థిరతను సగటు చేస్తుంది మరియు క్రమపద్ధతిలో సంపదను సృష్టిస్తుంది.

SBI బ్లూచిప్ ఫండ్: ఒక ప్రజాదరణ పొందిన 5-సంవత్సర ఎంపిక

మధ్యకాలిక లక్ష్యం కోసం ఉత్తమ పనితీరు చూపించిన స్కీమ్‌లలో ఒకటి SBI బ్లూచిప్ ఫండ్. ఇది ఒక లార్జ్-క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్, ఇది మంచి ఆర్థిక పనితీరు మరియు స్థిర వృద్ధి సంభావ్యత కలిగిన అగ్రశ్రేణి కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టుతుంది. సంవత్సరాలుగా, ఈ ఫండ్ మార్కెట్ దిద్దుబాట్ల సమయంలో చాలా స్థితిస్థాపకతను చూపింది మరియు 5-సంవత్సర వ్యవధిలో మంచి రిటర్న్‌లను అందించింది. కొంచెం సురక్షితమైన ఈక్విటీ ఎక్స్పోజర్ మరియు స్థిరమైన వృద్ధిని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఈ ఫండ్ తగినది కావచ్చు.

అధిక వృద్ధి కోసం SBI మ్యాగ్నం మిడ్‌క్యాప్ ఫండ్

మెరుగైన రిటర్న్‌ల కోసం కొంచెం అధిక రిస్క్ తీసుకోవాలని అనుకునే పెట్టుబడిదారుల కోసం, SBI మ్యాగ్నం మిడ్‌క్యాప్‌ను పరిగణించాలి. మిడ్‌క్యాప్ ఫండ్‌లు లార్జ్ క్యాప్‌ల కంటే అధిక వృద్ధి సంభావ్యత కలిగిన మధ్య-తరహా కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టుతాయి. 5-సంవత్సర వ్యవధిలో, ఈ ఫండ్‌లు సాధారణంగా వారి లార్జ్-క్యాప్ సహచరులను అధిగమించాయి కానీ సాపేక్షంగా మరింత అస్థిరంగా ఉండటానికి ప్రసిద్ధి చెందాయి.

SBI ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్ – సమతుల్య విధానం

జాగ్రత్తగా ఉండే పెట్టుబడిదారుడు SBI ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్‌ను ఎంచుకుంటారు. ఈ ఫండ్ ఈక్విటీ మరియు డెట్‌ల మిశ్రమాన్ని అందిస్తుంది, తద్వారా మంచి వృద్ధికి మందమైన మార్గాలతో మొత్తం రిస్క్‌ను తగ్గిస్తుంది. అందువల్ల, మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల గురించి కనీసం ఆందోళన లేకుండా ఐదు సంవత్సరాలలో కార్పస్‌ను నిర్మించాలని కోరుకునే మధ్యస్థ-రిస్క్ పెట్టుబడిదారులకు ఇది తగినది.

SBI నిఫ్టీ ఇండెక్స్ ఫండ్ – నిష్క్రియ కానీ శక్తివంతమైన

వారి పెట్టుబడుల కోసం తక్కువ-ఖర్చు మరియు కనీస నిర్వహణ విధానాన్ని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులతో ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు బరువు పెరుగుతున్నాయి. SBI నిఫ్టీ ఇండెక్స్ ఫండ్ పనితీరు కోసం నిఫ్టీ 50 ఇండెక్స్‌ను ట్రాక్ చేస్తుంది. నిష్క్రియ ఫండ్ అయినందున, ఇది చురుకుగా నిర్వహించబడే ఫండ్‌ల కంటే తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులను కలిగి ఉంటుంది. 5 సంవత్సరాల వ్యవధిలో, SBI నిఫ్టీ ఇండెక్స్ ఫండ్ కనీస ఖర్చుతో మార్కెట్-లింక్డ్ రిటర్న్‌లను పొందవచ్చు. భారత ఆర్థిక వ్యవస్థ దీర్ఘకాలిక స్థిరత్వంపై నమ్మకం ఉన్న మరియు పరోక్షంగా దానిని పెంపొందించాలని కోరుకునే వారికి ఇది ఒక ఆసక్తికరమైన పెట్టుబడి ఎంపిక.

SIP ప్లాన్‌లు మరియు వాటి ప్రయోజనాలు

SIP ప్రణాళిక పెట్టుబడి చేయడానికి అత్యంత క్రమశిక్షణ కలిగిన మార్గం. మీరు నెలవారీ లేదా వార్షిక ఆధారంపై స్థిర మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. పెట్టుబడి చేసినప్పుడు, మీరు డాలర్ కాస్ట్ యావరేజింగ్ యొక్క ప్రయోజనాన్ని పొందుతారు – మార్కెట్ తక్కువగా ఉన్నప్పుడు మీరు ఎక్కువ యూనిట్లు కొనుగోలు చేస్తారు మరియు మార్కెట్ ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు తక్కువ యూనిట్లు కొనుగోలు చేస్తారు.

5 సంవత్సరాల వ్యవధిలో అంచనా రిటర్న్‌లు

మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి రిటర్న్‌లు మార్కెట్ లింక్డ్ అయినందున వాటికి హామీ ఇవ్వలేకపోయినా, SBI యొక్క బాగా నిర్వహించబడిన స్కీమ్‌లు ఐదు సంవత్సరాల వ్యవధిలో ఈక్విటీ మరియు హైబ్రిడ్ వర్గాలలో 10% మరియు 14% మధ్య వార్షిక రిటర్న్‌లను ఉత్పత్తి చేశాయి. ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు సాధారణంగా బెంచ్‌మార్క్ పరిసరాల్లోనే ఏదైనా రిటర్న్ చేస్తాయి, ఇది చారిత్రక వైపున దాదాపు 11% నుండి 12% CAGR.

పన్ను ప్రయోజనాలు

SIP లు పన్ను దృష్టికోణం నుండి కూడా మంచివి. ఈక్విటీ ఫండ్‌ల నుండి దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు సంవత్సరానికి ₹1 లక్ష వరకు పన్ను-రహితం, అంతకు మించి అవి ఇండెక్సేషన్ లేకుండా 10% వద్ద పన్ను విధించబడతాయి. ఇది అనేక సాంప్రదాయ పెట్టుబడి మార్గాలతో పోలిస్తే వాటిని మరింత పన్ను-స్నేహపూర్వకంగా చేస్తుంది.

 

PPF: నెలకు ₹5000తో ఎంత లాభం?